Інвестиційний портфель
Набір фінансових інвестицій — акцій, облігацій, ETF та грошових коштів — що перебувають у власності особи або установи та управляються для досягнення фінансових цілей у межах прийнятного рівня ризику.
Інвестиційний портфель — це повна сукупність фінансових активів, якими ви володієте: акції, облігації, фонди, готівка та будь-які інші цінні папери на брокерському або інвестиційному рахунку. Ваш портфель в цілому визначає вашу загальну ризикову позицію, очікувану дохідність і прогрес у досягненні фінансових цілей.
Мислення на рівні портфеля, а не окремого активу, є ключовою зміною мислення для серйозних інвесторів. Окрема акція може бути дуже ризикованою ізольовано, але якщо вона є невеликою позицією у добре диверсифікованому портфелі, її вплив на ваш загальний добробут обмежений. Розподіл активів та диверсифікація — два основні важелі формування ризику та дохідності портфеля.
Управління портфелем передбачає регулярний моніторинг та ребалансування — періодичне коригування позицій для підтримання запланованого розподілу активів у міру того, як ринки змінюють відносні вартості ваших вкладень.
Відмова від відповідальності
Ця стаття має виключно освітній характер і не є фінансовою порадою.