Portefeuille
Un ensemble de placements financiers — comme des actions, des obligations, des ETF et des liquidités — détenus par une personne ou une institution et gérés pour atteindre des objectifs précis avec un niveau de risque acceptable.
Un portefeuille d’investissement est l’ensemble des actifs financiers que vous détenez : actions, obligations, fonds, liquidités et autres titres conservés sur un compte de courtage ou d’investissement. Pris dans sa globalité, votre portefeuille détermine votre exposition au risque, vos rendements attendus et votre progression vers vos objectifs financiers.
Raisonner à l’échelle du portefeuille plutôt qu’actif par actif constitue un changement de perspective essentiel pour les investisseurs sérieux. Une action isolée peut être très risquée, mais si elle ne représente qu’une petite position dans un portefeuille bien diversifié, son effet sur votre patrimoine total reste limité. L’allocation d’actifs et la diversification sont les deux principaux leviers qui permettent de façonner le profil global de risque et de rendement d’un portefeuille.
La gestion de portefeuille suppose un suivi et un rééquilibrage réguliers : il faut ajuster périodiquement les positions afin de conserver l’allocation d’actifs prévue lorsque les mouvements du marché modifient la valeur relative de vos placements.
Avertissement
Cet article est fourni à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil financier.