Allocation d’actifs
La stratégie qui consiste à répartir les investissements entre différentes classes d’actifs — actions, obligations et liquidités — afin d’équilibrer le risque et le rendement selon vos objectifs et votre horizon temporel.
L’allocation d’actifs consiste à déterminer comment répartir votre capital d’investissement entre différentes classes d’actifs. Les trois principales sont les actions, les titres à revenu fixe (obligations) et les équivalents de trésorerie, même si certains investisseurs incluent également l’immobilier, les matières premières ou les actifs alternatifs.
L’allocation appropriée dépend de vos objectifs d’investissement, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque. Un horizon d’investissement long permet généralement d’accorder une part plus importante aux actions, qui ont historiquement offert des rendements supérieurs, mais au prix d’une plus forte volatilité à court terme. À mesure que vos objectifs approchent, augmenter la part des obligations et des liquidités peut contribuer à protéger les gains accumulés.
La plupart des conseillers financiers recommandent de revoir et de rééquilibrer votre allocation au moins une fois par an, ou chaque fois que les mouvements du marché l’éloignent sensiblement de votre répartition cible.
Avertissement
Cet article est fourni à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil financier.