Fundusz indeksowy
Rodzaj funduszu inwestycyjnego lub ETF-u zaprojektowanego tak, aby odwzorowywać wyniki określonego indeksu rynkowego, zapewniając szeroką dywersyfikację niskim kosztem w porównaniu z funduszami aktywnie zarządzanymi.
Fundusz indeksowy to portfel zbudowany tak, aby odpowiadał składowi i wagom indeksu rynkowego — na przykład S&P 500, który reprezentuje 500 największych amerykańskich spółek. Gdy indeks rośnie, fundusz zyskuje w takim samym stopniu, a gdy spada — fundusz również traci.
Ponieważ fundusze indeksowe jedynie odwzorowują indeks, zamiast opłacać analityków wybierających akcje, ich koszty operacyjne są wyjątkowo niskie. Dziesięciolecia badań pokazują, że większości aktywnie zarządzanych funduszy nie udaje się w długim okresie pokonać indeksu odniesienia po uwzględnieniu opłat, dlatego tanie inwestowanie indeksowe jest dla większości inwestorów przekonującą strategią domyślną.
Fundusze indeksowe są dostępne jako tradycyjne fundusze inwestycyjne lub ETF-y. Zapewniają natychmiastową dywersyfikację obejmującą setki albo tysiące papierów wartościowych, dzięki czemu zbudowanie globalnie zdywersyfikowanego portfela za pomocą zaledwie kilku funduszy jest proste.
Zastrzeżenie
Ten artykuł służy wyłącznie celom edukacyjnym i nie stanowi porady finansowej.