Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje i gotówkę — w celu zrównoważenia ryzyka i stopy zwrotu odpowiednio do celów oraz horyzontu czasowego.
Alokacja aktywów to proces decydowania o sposobie podziału kapitału inwestycyjnego między różne klasy aktywów. Trzy główne klasy to akcje, instrumenty o stałym dochodzie (obligacje) oraz ekwiwalenty gotówki, choć niektórzy inwestorzy uwzględniają również nieruchomości, surowce lub aktywa alternatywne.
Właściwa alokacja zależy od celów inwestycyjnych, horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka. Długi horyzont inwestycyjny zwykle pozwala przeznaczyć większą część portfela na akcje, które historycznie przynosiły wyższe stopy zwrotu, ale cechują się większą krótkoterminową zmiennością. W miarę zbliżania się do realizacji celów zwiększenie udziału obligacji i gotówki może pomóc chronić zgromadzone zyski.
Większość doradców finansowych zaleca przegląd i rebalansowanie alokacji co najmniej raz w roku lub zawsze, gdy ruchy rynkowe powodują jej znaczące odchylenie od założonego celu.
Zastrzeżenie
Ten artykuł służy wyłącznie celom edukacyjnym i nie stanowi porady finansowej.