Глосарій

Частка власності в компанії, що надає власнику право на частину активів та прибутків компанії; акції торгуються на фондових біржах, а їхні ціни відображають ринковий попит і пропозицію.

Акції великих, добре відомих і фінансово стабільних компаній з тривалою історією надійної роботи та, як правило, регулярних виплат дивідендів.

Ліцензована особа або компанія, яка виконує доручення на купівлю та продаж цінних паперів від імені клієнтів, як правило, стягуючи комісію за надані послуги.

Тривалий період зростання цін на активи, що зазвичай визначається як зростання на 20% і більше від нещодавніх мінімумів, як правило, супроводжується сильним економічним зростанням та оптимізмом інвесторів.

Біржовий інвестиційний фонд — кошик цінних паперів, що торгується на фондовій біржі як одна акція, зазвичай відслідковує індекс і забезпечує доступне та диверсифіковане ринкове покриття.

Тривалий період падіння цін на активи, що зазвичай визначається як зниження на 20% і більше від нещодавніх максимумів, часто супроводжується економічним песимізмом та зниженням довіри інвесторів.

Інвестиційний інструмент під професійним управлінням, що об'єднує кошти багатьох інвесторів для формування диверсифікованого портфеля акцій, облігацій або інших цінних паперів.

Статистичний показник того, наскільки сильно коливається ціна активу за певний період; висока волатильність означає більші цінові коливання та вищу короткострокову невизначеність.

Стратегія управління ризиками, що передбачає розподіл інвестицій між різними активами, секторами або регіонами, щоб погані результати в одній сфері не руйнували весь портфель.

Частина прибутку компанії, що розподіляється між акціонерами, зазвичай у вигляді грошових коштів або додаткових акцій, як винагорода за утримання акцій.

Дохід від інвестиції, виражений у відсотках від її ціни або вартості; для облігацій відображає виплачені відсотки, для акцій — зазвичай дивідендний дохід відносно ціни акції.

Тип взаємного фонду або ETF, призначений для відтворення показників певного ринкового індексу; забезпечує широку диверсифікацію та низькі витрати порівняно з активно керованими фондами.

Темп зростання загального рівня цін на товари та послуги з часом, що знижує купівельну спроможність грошей і впливає на реальну дохідність інвестицій.

Набір фінансових інвестицій — акцій, облігацій, ETF та грошових коштів — що перебувають у власності особи або установи та управляються для досягнення фінансових цілей у межах прийнятного рівня ризику.

Коефіцієнт ціна/прибуток ділить ціну акції компанії на прибуток на акцію, показуючи, скільки інвестори готові платити за одиницю прибутку — ключовий показник оцінки вартості.

Ступінь легкості, з якою актив може бути швидко конвертований у грошові кошти без суттєвого впливу на його ринкову ціну; акції мають високу ліквідність, а нерухомість — низьку.

Борговий інструмент з фіксованим доходом, за яким інвестор надає позику позичальнику — зазвичай корпорації або уряду — з регулярними виплатами відсотків та поверненням основної суми при погашенні.

Фінансовий контракт, вартість якого визначається ціною базового активу, індексу або ставки; зазвичай використовується для хеджування ризиків або отримання позиції з кредитним плечем.

Процес, за якого приватна компанія вперше пропонує свої акції на фондовій біржі, залучаючи капітал і надаючи раннім інвесторам можливість виходу.

Стратегія розподілу інвестицій між різними класами активів — акціями, облігаціями та грошовими коштами — для балансування ризику та прибутку відповідно до ваших цілей і часового горизонту.

Загальна ринкова вартість акцій компанії в обігу, що розраховується як добуток поточної ціни акції на загальну кількість акцій в обігу; використовується для класифікації компаній на великі, середні та малі.

Показник, що вимірює прибуток від інвестиції відносно її вартості, виражений у відсотках; ключовий критерій для порівняння ефективності різних вкладень.

Відсоток, що нараховується як на початкову основну суму, так і на накопичені раніше відсотки, завдяки чому капітал зростає з прискоренням з плином часу.

Інвестиційна стратегія регулярного вкладення фіксованої суми незалежно від ціни активу, що знижує середню вартість одиниці з часом і знімає тиск вибору моменту для входу на ринок.

Пул інвестицій, що використовує різноманітні та часто складні стратегії — включаючи кредитне плече, короткі продажі та деривативи — для отримання прибутку; як правило, доступний лише кваліфікованим інвесторам.