EXANTE для українців: повний огляд
EXANTE — міжнародний мультиактивний брокер, заснований у 2011 році на Мальті, що позиціонує себе як прайм-брокер для досвідчених інвесторів із доступом до 2 мільйонів фінансових інструментів на 50+ світових біржах. До 2023 року EXANTE користувався певною популярністю серед українських інвесторів як один із небагатьох доступних міжнародних брокерів із широким асортиментом інструментів. Ситуація докорінно змінилася у липні 2023 року, коли в Україні набрали чинності санкції РНБО проти юридичних осіб EXANTE.
Чи доступний EXANTE для громадян України
Технічно — так. EXANTE не включає Україну до списку заборонених країн і не встановлює офіційних обмежень для українських резидентів при відкритті прямого рахунку. Стандартний онлайн-процес реєстрації доступний.
Проте є суттєвий ризик, який потрібно враховувати перед прийняттям рішення.
Санкції РНБО — що це означає для вас
5 липня 2023 року РНБО ввів санкції проти EXT Ltd (Кіпр) та XNT Ltd (Мальта) терміном на 10 років (до 2033 року). Офіційна підстава — передбачувані зв'язки з російською Альфа-групою. Санкції передбачають блокування активів і обмеження руху капіталу.
Практичний наслідок: якщо РНБО вирішить посилити виконання цих санкцій щодо фізичних осіб, ваші активи на рахунку можуть бути заморожені або виведення коштів до України заблоковано. Саме це сталося з клієнтами Monobank та «Університету», які інвестували через EXANTE як субброкера: у липні 2023 року обидва посередники були змушені негайно закрити позиції клієнтів. Monobank вивів $5,5 млн з рахунків клієнтів при сприянні НБУ — але у стресових умовах і під жорстким часовим тиском.
Відкриваючи прямий рахунок у EXANTE як резидент України, ви приймаєте на себе ризик того, що доступ до коштів може бути обмежений доти, доки санкції не будуть знято.
Для українців за кордоном
Якщо ви маєте підтверджену адресу проживання в ЄС, Великій Британії або іншій країні, ви можете відкрити рахунок як резидент цієї країни — і санкційний ризик для вас буде значно меншим.
Відкриття рахунку
Для резидентів країн, де EXANTE відкриває рахунки, процес відбувається онлайн через офіційний сайт. Необхідні документи:
- Документ, що підтверджує особу: паспорт або національне посвідчення особи
- Документ, що підтверджує місце проживання: банківська виписка, рахунок за комунальні послуги, виданий протягом останніх 3 місяців
- Інформація про джерело доходів і коштів
- Для корпоративних рахунків — статутні документи компанії, дані про бенефіціарних власників
Усі рахунки проходять процедуру KYC (Know Your Customer) та AML-перевірку. Терміни верифікації — кілька робочих днів.
Мінімальний депозит
| Тип рахунку | Мінімальний депозит |
|---|---|
| Індивідуальний | €10 000 (або еквівалент) |
| Корпоративний | €50 000 (або еквівалент) |
| Демонстраційний | €1 000 000 (віртуальні кошти) |
Плата за поповнення з боку EXANTE відсутня. Банківські комісії за SWIFT-переказ оплачуються клієнтом.
Доступні ринки та інструменти
EXANTE забезпечує доступ до більш ніж 2 мільйонів фінансових інструментів на 50+ ринках:
- Акції: 24 000+ акцій на основних світових біржах (NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext та ін.)
- ETF: широкий вибір американських та європейських фондів
- Облігації: 13 000+ боргових інструментів — державні, корпоративні, єврооблігації
- Опціони: 270 000+ опціонних контрактів на ринках від Чикаго до Осаки
- Ф'ючерси: 500+ різновидів на CME, LIFFE, EUREX — товарні та на процентні ставки
- Валюта (Forex): 50+ валютних пар, спред від 0,2 пп
- Криптовалюти: Bitcoin-ф'ючерси (CME та CBOE), акції Bitcoin-фондів, а також Ethereum, Litecoin, Monero, Ripple та інші
Комісії та збори
Торгові комісії
| Ринок | Ставка |
|---|---|
| Акції США | $0,02 за акцію (мін. $1 за угоду) |
| Акції Euronext | 0,05% від суми угоди |
| Валюта (Forex) | Спред від 0,2 пп |
Сервісні збори
| Збір | Розмір |
|---|---|
| Плата за бездіяльність | €50 на місяць (якщо жодної угоди протягом 6+ місяців) |
| Trade Desk (телефонна угода) | €90 за угоду (одноразово) |
| Зберігання активів | Відсутнє |
| Переказ між субрахунками | Відсутній |
| Конвертація валюти | Відсутня додаткова комісія |
Виведення коштів
| Тип виведення | Комісія |
|---|---|
| Стандартне (мінімум) | €30 або еквівалент |
| Нестандартне | 0,9% або €30 (залежно від того, що більше) |
Поповнення рахунку з України
Обмеження НБУ: З лютого 2022 року НБУ запровадив валютні обмеження через воєнний стан. Прямі SWIFT-перекази з українських банків на рахунки іноземних брокерів для фізичних осіб залишаються обмеженими — це обмеження на боці України, а не EXANTE.
Практичний маршрут поповнення
Найбільш реалістична схема для українського інвестора — двоетапна:
- Переказ з картки Visa/Mastercard українського банку на рахунок у європейському платіжному сервісі — Wise, Paysera або аналогу. На цьому кроці виникає конвертаційна комісія (орієнтовно 0,4–1% залежно від сервісу) і діє місячний ліміт НБУ на карткові перекази за кордон.
- Банківський переказ (SWIFT/IBAN) з європейського рахунку безпосередньо на рахунок EXANTE. EXANTE не бере комісії за вхідний переказ; можливі невеликі комісії банку-кореспондента.
Таким чином, між вашою гривневою карткою та рахунком у EXANTE буде щонайменше одна проміжна зупинка з відповідними витратами на конвертацію та переказ.
Виведення коштів
Стандартний метод — міжнародний банківський переказ (SWIFT/IBAN) на власний рахунок клієнта. Виведення на рахунки третіх осіб не передбачено.
Обробка заявки на виведення — протягом 1 робочого дня; зарахування на рахунок — зазвичай 3–5 банківських днів. Мінімальна комісія — €30 або еквівалент.
Оподаткування
Утримання податку в США
EXANTE є Кваліфікованим посередником (Qualified Intermediary) IRS. Це означає:
- Без форми W-8BEN: 30% утримується з дивідендів від американських компаній за замовчуванням
- З підписаною формою W-8BEN: застосовується пільгова ставка відповідно до договору між Україною та США про уникнення подвійного оподаткування (чинний з 2000 року). Для фізичних осіб — 15%.
Податки в Україні
Якщо інвестор є податковим резидентом України (183+ дні на рік або центр життєвих інтересів — в Україні), він зобов'язаний декларувати всі доходи від іноземних інвестицій:
| Вид доходу | ПДФО | Військовий збір | Разом |
|---|---|---|---|
| Дивіденди від іноземних компаній | 9% | 5% | 14% |
| Капітальний приріст (продаж активів) | 18% | 5% | 23% |
Залік сплаченого в США податку: за договором про уникнення подвійного оподаткування сума, утримана в США, може зараховуватися в рахунок українських зобов'язань.
Строк подання декларації: 30 квітня наступного за звітним року.
Перерахунок у гривні: усі доходи декларуються в гривні за офіційним курсом НБУ на дату їх отримання.
Безпека та захист коштів
Регуляторний нагляд (за юридичними особами):
| Юридична особа | Регулятор | Ліцензія |
|---|---|---|
| EXT Ltd (Кіпр) | CySEC | 165/12 |
| LHCM Ltd (Велика Британія) | FCA | 789421 |
| XNT Ltd (Мальта) | MFSA | IS/52182 |
| XHK Ltd (Гонконг) | SFC | BNN565 |
Схеми захисту інвесторів:
| Юридична особа | Схема | Ліміт |
|---|---|---|
| LHCM Ltd (Велика Британія) | FSCS | £85 000 на клієнта |
| EXT Ltd (Кіпр) | Кіпрський фонд компенсації інвесторів | €20 000 на клієнта |
| XHK Ltd (Гонконг) | ICF (Фонд компенсації інвесторів) | HKD 500 000 на клієнта |
Захист покриває лише неплатоспроможність брокера — не ринкові збитки.
Сегрегація активів: кошти клієнтів відокремлені від власних коштів компанії відповідно до вимог MiFID II. Активи зберігаються в сегрегованих рахунках у 25+ великих банках-кастодіанах.
Переваги та недоліки для українців
Переваги
- Широкий асортимент інструментів — 2M+ інструментів, 50+ ринків із єдиного рахунку
- Багатоюрисдикційна регуляція — CySEC, FCA, MFSA, SFC одночасно
- Сегрегація активів за MiFID II у 25+ банках-кастодіанах
- Відсутність плати за поповнення та конвертацію валюти
- Демонстраційний рахунок із €1M віртуальних коштів
Недоліки
- Санкції РНБО (липень 2023) — EXT Ltd і XNT Ltd під українськими санкціями до 2033 року; активи на рахунку можуть бути заморожені, якщо санкції застосують щодо фізичних осіб
- AML-порушення (FIAU, 2022) — компанія XNT Ltd отримала штраф €244 679 від фінансової розвідки Мальти за незабезпечення належної перевірки джерел коштів у клієнтських файлах на суми до €40 млн; штраф пізніше оскаржено на конституційних підставах
- Фігурування в справі SEC (2015) — EXANTE була згадана у скарзі SEC серед 37 компаній, підозрюваних у торгівлі на основі інсайдерської інформації, отриманої хакерами
- Висока мінімальна сума — €10 000 (індивідуальний рахунок), що суттєво обмежує доступ для роздрібних інвесторів
- Штраф за бездіяльність — €50 на місяць після 6 місяців без угод
- Двоетапне поповнення — пряме поповнення з українського банку недоступне; потрібен проміжний рахунок у Wise, Paysera або аналогу, що додає комісії та ускладнює процес
Висновок
EXANTE — технологічно потужний мультиактивний брокер із широкою регуляторною базою та доступом до глобальних ринків, розрахований на досвідчених інвесторів із капіталом від €10 000. Резидент України технічно може відкрити рахунок напряму, але повинен усвідомлювати: брокер перебуває під санкціями РНБО до 2033 року, і це несе реальний ризик заморозки активів. До цього додаються AML-порушення 2022 року на Мальті та обмеження НБУ на валютні перекази.
Якщо ви готові свідомо прийняти санкційний ризик, налаштувати маршрут через проміжний європейський рахунок і враховувати 23% сукупне оподаткування капітального приросту — EXANTE пропонує один із найширших наборів інструментів на ринку. Якщо ні — брокери без санкційного тягаря та з підтвердженим доступом для українців стануть надійнішою відправною точкою.