Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — это полная совокупность финансовых активов, которыми вы владеете: акции, облигации, фонды, наличные и любые другие ценные бумаги на брокерском или инвестиционном счёте. Ваш портфель в целом определяет вашу общую риск-позицию, ожидаемую доходность и прогресс в достижении финансовых целей.

Мышление на уровне портфеля, а не отдельного актива, является ключевым сдвигом в мышлении для серьёзных инвесторов. Отдельная акция может быть очень рискованной в изоляции, но если она является небольшой позицией в хорошо диверсифицированном портфеле, её влияние на ваше общее благосостояние ограничено. Распределение активов и диверсификация — два основных рычага формирования риска и доходности портфеля.

Управление портфелем предполагает регулярный мониторинг и ребалансировку — периодическую корректировку позиций для поддержания запланированного распределения активов по мере того, как рынки изменяют относительные стоимости ваших вложений.