EXANTE для украинцев: полный обзор
EXANTE — международный мультиактивный прайм-брокер, основанный на Мальте в 2011 году. Платформа предоставляет доступ к более чем 2 миллионам финансовых инструментов на 50+ мировых рынках и ориентирована на опытных инвесторов и институциональных клиентов, а не на розничную аудиторию. До 2023 года EXANTE был одним из немногих международных брокеров, доступных украинским инвесторам. В июле 2023 года ситуация изменилась: СНБО Украины ввёл санкции против ключевых юридических лиц EXANTE.
Доступность для граждан Украины
Технически — да. EXANTE не включает Украину в список запрещённых стран и не устанавливает официальных ограничений для украинских резидентов при открытии прямого счёта. Стандартный онлайн-процесс регистрации доступен.
Однако существует существенный риск, который необходимо учитывать перед принятием решения.
Санкции СНБО — что это значит для вас
5 июля 2023 года СНБО Украины ввёл санкции против EXT Ltd (Кипр) и XNT Ltd (Мальта) сроком на 10 лет (до 2033 года). Официальным основанием послужили предполагаемые связи с российской Альфа-группой. Санкции предусматривают блокировку активов и ограничения на движение капитала.
Практический риск: если украинские власти примут решение о принудительном применении этих санкций в отношении физических лиц, ваши активы на счёте могут быть заморожены, а вывод средств на Украину — заблокирован. Именно это произошло с клиентами Monobank и «Универа», которые инвестировали через EXANTE как субброкера: в июле 2023 года оба посредника были вынуждены немедленно закрыть позиции клиентов. Monobank вернул $5,5 млн со счетов клиентов при содействии НБУ — но в условиях жёсткого давления и в сжатые сроки.
Открывая прямой счёт в EXANTE как резидент Украины, вы принимаете на себя риск того, что доступ к средствам может быть ограничен до момента снятия санкций.
Украинцы за рубежом
Если у вас есть подтверждённый адрес проживания в ЕС, Великобритании или другой стране, вы можете открыть счёт как резидент этой юрисдикции. В таком случае санкционный риск существенно ниже.
Открытие счёта
Для резидентов юрисдикций, в которых EXANTE принимает клиентов, открытие счёта осуществляется полностью онлайн. Потребуются следующие документы:
- Документ, удостоверяющий личность: паспорт или национальное удостоверение личности (действующее)
- Документ, подтверждающий адрес проживания: банковская выписка или квитанция за коммунальные услуги, выданная в течение последних трёх месяцев
- Сведения об источнике доходов и средств
- Для корпоративных счетов — учредительные документы, данные о бенефициарных владельцах
Все счета проходят процедуру KYC и AML-проверку. Стандартные сроки верификации — несколько рабочих дней.
Минимальный депозит
| Тип счёта | Минимальный депозит |
|---|---|
| Индивидуальный | €10 000 (или эквивалент) |
| Корпоративный | €50 000 (или эквивалент) |
| Демонстрационный | €1 000 000 (виртуальные средства) |
EXANTE не взимает комиссию за пополнение счёта. Комиссии банков-корреспондентов за SWIFT-перевод оплачиваются клиентом.
Доступные рынки и инструменты
EXANTE предоставляет доступ к более чем 2 миллионам финансовых инструментов на 50+ рынках:
- Акции: 24 000+ бумаг на ведущих мировых биржах (NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext и других)
- ETF: американские и европейские биржевые фонды
- Облигации: 13 000+ долговых инструментов — государственные, корпоративные, еврооблигации
- Опционы: 270 000+ опционных контрактов на рынках от Чикаго до Осаки
- Фьючерсы: 500+ разновидностей на CME, LIFFE, EUREX — товарные и на процентные ставки
- Валюта (Forex): 50+ валютных пар, спред от 0,2 пп
- Криптовалюты: фьючерсы на Bitcoin (CME и CBOE), акции Bitcoin-фондов, а также Ethereum, Litecoin, Monero, Ripple и другие
Комиссии и сборы
Торговые комиссии
| Рынок | Ставка |
|---|---|
| Акции США | $0,02 за акцию (мин. $1 за сделку) |
| Акции Euronext | 0,05% от суммы сделки |
| Валюта (Forex) | Спред от 0,2 пп |
Сервисные сборы
| Сбор | Размер |
|---|---|
| Плата за неактивность | €50 в месяц (если не было сделок в течение 6+ месяцев) |
| Trade Desk (телефонная сделка) | €90 за сделку |
| Хранение активов | Отсутствует |
| Переводы между субсчетами | Отсутствует |
| Конвертация валюты | Дополнительная комиссия отсутствует |
Вывод средств
| Тип | Комиссия |
|---|---|
| Стандартный | €30 (или эквивалент) минимум |
| Нестандартный | 0,9% или €30 (в зависимости от того, что больше) |
Пополнение счёта с Украины
Ограничения НБУ: С февраля 2022 года НБУ ввёл валютные ограничения в рамках военного положения. Прямые SWIFT-переводы с украинских банков на счета иностранных брокеров для физических лиц остаются ограниченными — это ограничение со стороны Украины, а не политика EXANTE.
Практический маршрут пополнения
Наиболее реалистичная схема для украинского инвестора — двухэтапная:
- Перевод с карты Visa/Mastercard украинского банка на счёт в европейском платёжном сервисе — Wise, Paysera или аналогичном. На этом этапе возникает конвертационная комиссия (ориентировочно 0,4–1% в зависимости от сервиса) и действует месячный лимит НБУ на карточные переводы за рубеж.
- Банковский перевод (SWIFT/IBAN) с европейского счёта непосредственно на счёт в EXANTE. EXANTE не взимает комиссию за входящий перевод; возможны небольшие комиссии банка-корреспондента.
Таким образом, между вашей гривневой картой и счётом в EXANTE будет как минимум одна промежуточная остановка с сопутствующими расходами на конвертацию и перевод.
Вывод средств
Стандартный метод — международный банковский перевод (SWIFT/IBAN) на собственный счёт клиента. Переводы на счета третьих лиц не предусмотрены. Обработка заявки на вывод — в течение одного рабочего дня; средства поступают, как правило, в течение 3–5 банковских дней. Минимальная комиссия — €30 или эквивалент.
Налогообложение
Удержание налога в США
EXANTE является Квалифицированным посредником IRS (Qualified Intermediary, QI):
- Без подписанной формы W-8BEN: с дивидендов от американских компаний удерживается 30% по умолчанию
- С подписанной формой W-8BEN: применяется льготная ставка согласно договору об избежании двойного налогообложения между Украиной и США (действует с 2000 года). Для физических лиц — 15%.
Налоговые обязательства на Украине
Налоговые резиденты Украины (183+ дней в году на территории Украины или центр жизненных интересов на Украине) обязаны декларировать все доходы от иностранных инвестиций:
| Вид дохода | НДФЛ | Военный сбор | Итого |
|---|---|---|---|
| Дивиденды от иностранных компаний | 9% | 5% | 14% |
| Прирост капитала (продажа активов) | 18% | 5% | 23% |
Зачёт уплаченного в США налога: по договору об избежании двойного налогообложения сумма, удержанная в США, может зачитываться в счёт украинских налоговых обязательств на тот же доход.
Срок подачи декларации: 30 апреля года, следующего за отчётным.
Пересчёт в гривну: все иностранные доходы декларируются в гривнах по официальному курсу НБУ на дату получения дохода.
Безопасность и защита средств
Регуляторный надзор по юридическим лицам:
| Юридическое лицо | Регулятор | Лицензия |
|---|---|---|
| EXT Ltd (Кипр) | CySEC | 165/12 |
| LHCM Ltd (Великобритания) | FCA | 789421 |
| XNT Ltd (Мальта) | MFSA | IS/52182 |
| XHK Ltd (Гонконг) | SFC | BNN565 |
Схемы защиты инвесторов:
| Юридическое лицо | Схема | Лимит |
|---|---|---|
| LHCM Ltd (Великобритания) | FSCS | £85 000 на клиента |
| EXT Ltd (Кипр) | Кипрский фонд компенсации инвесторов | €20 000 на инвестора |
| XHK Ltd (Гонконг) | Фонд компенсации инвесторов (ICF) | HKD 500 000 на клиента |
Защита распространяется только на случай неплатёжеспособности брокера — но не на рыночные убытки.
Сегрегация активов: средства клиентов хранятся отдельно от собственных средств компании в соответствии с требованиями MiFID II — в сегрегированных счетах в 25+ банках-кастодианах.
Преимущества и недостатки для украинцев
Преимущества
- Широкий ассортимент инструментов — 2M+ инструментов на 50+ рынках с единого счёта
- Регуляторное покрытие в нескольких юрисдикциях — CySEC, FCA, MFSA и SFC одновременно
- Сегрегация активов по MiFID II в 25+ банках-кастодианах
- Отсутствие комиссии за пополнение и конвертацию валюты
- Демонстрационный счёт с €1M виртуальных средств
Недостатки
- Санкции СНБО (июль 2023) — EXT Ltd и XNT Ltd под украинскими санкциями до 2033 года; активы на счёте могут быть заморожены, если власти применят санкции в отношении физических лиц
- Нарушения в сфере ПОД/ФТ (FIAU Мальта, 2022) — компания XNT Ltd получила штраф €244 679 от финансовой разведки Мальты за ненадлежащую проверку источников средств по клиентским файлам на суммы свыше €40 млн, включая отдельную транзакцию на сумму более $24 млн; штраф был оспорен на конституционных основаниях в мальтийских судах
- Упоминание в деле SEC (2015) — EXANTE была названа в числе 37 компаний в жалобе SEC в связи с предполагаемой торговлей на основе инсайдерской информации, полученной хакерами; предполагаемая прибыль превысила $100 млн
- Высокий порог входа — €10 000 для индивидуального счёта существенно ограничивает доступность для большинства розничных инвесторов
- Плата за неактивность — €50 в месяц после 6 месяцев без сделок
- Двухэтапное пополнение — прямой перевод с украинского банка недоступен; необходим промежуточный счёт в Wise, Paysera или аналогичном сервисе, что добавляет комиссии и усложняет процесс
Заключение
EXANTE — технологически развитый мультиактивный брокер с широкой регуляторной базой и доступом к глобальным рынкам, ориентированный на опытных инвесторов с капиталом от €10 000. Резидент Украины технически может открыть счёт напрямую, однако должен отдавать себе отчёт: брокер находится под санкциями СНБО до 2033 года, и это несёт реальный риск заморозки активов. К этому добавляются нарушения в сфере ПОД/ФТ 2022 года на Мальте и ограничения НБУ на валютные переводы.
Если вы готовы осознанно принять санкционный риск, настроить маршрут через промежуточный европейский счёт и учитывать совокупную налоговую нагрузку в 23% на прирост капитала — EXANTE предлагает один из самых широких наборов инструментов на рынке. Если нет — брокеры без санкционного груза и с подтверждённым доступом для украинских клиентов станут более надёжной отправной точкой.